Eine persönliche Finanzplanungsberatung beginnt mit einer umfassenden Analyse Ihrer aktuellen finanziellen Situation, einschließlich Ihrer Einkünfte, Ausgaben, Vermögenswerte und Verpflichtungen. Anschließend arbeiten wir gemeinsam an der Definition Ihrer kurz- und langfristigen Ziele. Wir erstellen dann einen strukturierten Plan mit konkreten Schritten und zeigen verschiedene Optionen auf, die zu Ihrer Situation passen. Wichtig ist, dass alle Informationen allgemeiner Natur sind und Sie für individuelle Entscheidungen einen unabhängigen Finanzberater konsultieren sollten.

Unsere Beratung richtet sich an alle, die mehr Klarheit über ihre finanzielle Situation gewinnen möchten. Ob Sie gerade ins Berufsleben starten, eine Familie gründen, selbstständig sind oder sich auf den Ruhestand vorbereiten, strukturierte Finanzplanung kann in jeder Lebensphase hilfreich sein. Besonders geeignet ist unser Ansatz für Menschen, die fundierte Informationen suchen, um eigenständige, informierte Entscheidungen treffen zu können.

Der Prozess beginnt mit einem unverbindlichen Erstgespräch, in dem wir Ihre Situation und Ihre Ziele kennenlernen. Danach erfolgt eine detaillierte Analyse Ihrer finanziellen Ausgangslage. In weiteren Terminen besprechen wir verschiedene Strategien und entwickeln gemeinsam einen individuellen Plan. Wir legen Wert auf regelmäßige Kommunikation und passen die Planung bei Bedarf an veränderte Umstände an. Die Häufigkeit der Termine stimmen wir auf Ihre Bedürfnisse ab.

Für ein produktives Erstgespräch ist es hilfreich, wenn Sie eine Übersicht über Ihre regelmäßigen Einkünfte und Ausgaben, Informationen zu bestehenden Verträgen und Verpflichtungen sowie eine Aufstellung Ihrer Vermögenswerte mitbringen. Falls vorhanden, können auch Gehaltsabrechnungen oder andere relevante Dokumente nützlich sein. Eine vollständige Übersicht ist jedoch nicht zwingend erforderlich, da wir diese auch gemeinsam im Laufe des Prozesses erstellen können.

Wir empfehlen eine jährliche Überprüfung Ihrer Finanzplanung, um sicherzustellen, dass sie noch zu Ihrer aktuellen Lebenssituation passt. Bei größeren Veränderungen wie einem Jobwechsel, einer Heirat, der Geburt eines Kindes oder anderen bedeutenden Lebensereignissen sollten Sie jedoch auch außerhalb des regulären Turnus einen Termin vereinbaren. Finanzielle Situationen und Ziele können sich ändern, und Ihre Planung sollte diese Entwicklungen widerspiegeln.

Unser Ansatz zeichnet sich durch Transparenz, Verständlichkeit und individuelle Betreuung aus. Wir nehmen uns ausreichend Zeit für Ihre Anliegen und erklären alle Aspekte in nachvollziehbarer Weise. Statt vorgefertigte Lösungen anzubieten, entwickeln wir gemeinsam mit Ihnen einen Plan, der zu Ihrer spezifischen Situation passt. Dabei legen wir großen Wert darauf, dass Sie die Kontrolle über Ihre Entscheidungen behalten und sich jederzeit gut informiert fühlen.